Финансовый эксперт Елена Дроздова сообщила NEWS.ru, что регулярные переводы между собственными счетами могут вызвать подозрения в сокрытии доходов. По её словам, подобные операции способны привести к доначислению НДФЛ и наложению штрафов.
По мнению Дроздовой, большинство граждан ошибочно считают перевод средств между собственными картами полностью безопасной технической процедурой. Сегодня банковский комплаенс действует превентивно, опираясь на строгие автоматизированные алгоритмы.
Если на банковский счёт систематически поступают переводы от различных физических лиц, банк вправе приостановить дистанционное обслуживание. Налоговая служба может признать такие зачисления не задекларированным доходом от коммерческой деятельности.
Сегодня операции в финтех-сфере полностью прозрачны для ФНС, поэтому доначисление НДФЛ по ставке 13% или 15%, а также начисление штрафов за неидентифицированные переводы — лишь вопрос времени, говорит собеседница журналистов.
Она отметила, что в ходе проверки службой безопасности потребуется лично подтвердить правомерность каждого перевода, предъявив чеки и договоры. Эксперт также указала, что особое беспокойство вызывает ситуация, когда один из отправителей внесен в чёрные списки или ранее участвовал в сомнительных операциях. В таком случае карту автоматически заблокируют, а счёт могут заморозить.
Даже одна неверно указанная цифра в номере телефона при переводе через СБП способна привести к серьёзным финансовым последствиям. Банк не вправе вернуть средства без согласия получателя.
Потребовать их возврата можно в судебном порядке, ссылаясь на нормы о неосновательном обогащении. Если на ваш счёт поступили чужие деньги, распоряжаться ими нельзя: это может повлечь уголовно-правовые риски.
Для защиты банковской карты, например при сборе средств родительским комитетом, прежде всего следует просить отправителей указывать назначение перевода. Каждый платеж должен иметь понятный комментарий, например: «Иванов Д., фонд класса», подытожила Дроздова.
Ранее Общественная служба новостей писала, что переводы родственникам попадут под контроль. Рекомендуется тщательно контролировать содержание комментариев, которые отправитель указывает при осуществлении перевода.
Особое значение это имеет в случаях, когда подобные переводы регулярно поступают от одного и того же лица. Подробности об этом читайте в материале.
